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債券型ファンド

主に債券に投資するファンドのことです。通常、株式型ファンドに比べると安定した値動きが期待できます。国内の債券に投資するもの(国内債券型)、外国の債券に投資するもの(外国債券型)、国内と外国の債券の両方に投資するものなどがあります。

株式型ファンド

主に株式に投資するファンドのことです。通常、債券型ファンドに比べると、値動きが大きくなりますが、その反面、債券型ファンドより高い収益が期待できます。国内の株式に投資するもの(国内株式型)、外国の株式に投資するもの(外国株式型)などがあります。

REIT(不動産型)ファンド

オフィスビルやマンション、商業施設などの不動産に投資し、賃貸料収入や売買収入などを投資家に分配する仕組みの投資信託です。また、主として不動産投資信託(REIT)に投資するファンドでもあります。

バランス型ファンド

株式や債券など複数の有価証券に投資するファンドのことです。国内の有価証券のみを対象とするもの、外国の有価証券のみを対象とするもの、国内外の有価証券を投資対象とするものがあります。通常、株価と債券価格は反対の値動きをします。また、銘柄や投資対象国によっても、異なる値動きをします。そのため、複数の資産に投資することで、それぞれの価格変動リスクが打ち消され、分散投資の効果が期待できます。

公社債投信

国債や金融債など安全性の高い公社債を中心に運用し、株式を一切組み入れない投資信託のことです。株式型投信に比べて高い収益は期待できませんが、収益は安定しています。 公社債投資信託1月号から12月号は、毎月設定され、1年間の運用成果が実績分配としてお客様(受益者)に支払われます。